Експерти пояснили, в яких випадках банківську таємницю не мають права розкрити

Як відомо, днями вступили в силу зміни в ЗУ “Про банки і банківську діяльність”, згідно з якими силові і наглядові органи можуть зажадати у банків інформацію і дані по рахунках клієнтів виключно за допомогою письмового запиту, а не за рішенням суду, як було до цього. За відмову це робити передбачені штрафні санкції, але є і виключення.

Письмовий запит має бути відповідним чином оформлений: на бланку держоргану, в тексті повинні міститися обгрунтування для отримання інформації з посиланням на законодавство, за підписом керівника або зама держоргану, який робить запит і завірений гербовою печаткою або кваліфікованим електронним підписом.

Також інформацію можуть надати тільки по рахунках юридичних осіб і ФОП. На фізичних осіб вимога не поширюється. Банківська установа повинна ретельно вивчити запит на предмет відповідності усім нормам і звернути увагу на те, чи наділений конкретний держорган повноваженнями просити бажану їм інформацію.

Джерело: UBR.

6 Лютого 2020, 10:55

Додати коментар